Une alimentation automatique du système d’information de la compagnie

Investissement Conseils : Comment fonctionne la passerelle digitale entre vos outils et les back-offices des compagnies ? Jean-Philippe Robin : Sans cette « passerelle digitale », le conseiller a un double travail, sans grande valeur ajoutée. En effet, il a besoin, pour respecter le devoir de conseil, de réaliser sa préconisation de produits et d’allocation […]

Réforme du courtage en assurance : lettre à l’Assemblée Nationale et au Trésor

Madame la Députée, Monsieur le sous-directeur des assurances, La lettre ouverte, reprise par la presse d’un syndicat d’intermédiaires demandant l’abandon de l’autorégulation d’assurance et de l’intermédiation en opérations bancaires et services de paiement, n’a pas manqué de nous surprendre. Particulièrement au regard des consultations et travaux qui ont présidé à la création de cette proposition […]

Vers un déblocage de l’épargne retraite jusqu’à 8 000 euros…mais sans optimisation fiscale

Dans le cadre de l’étude du nouveau projet de loi de Finances rectificatif pour 2020, la Commission des finances a adopté l’amendement CF1456 d’Olivia Grégoire, cosigné par plusieurs députés du groupe LREM qui relève à 8 000 euros (contre 2 000 euros initialement prévu), le plafond des sommes pouvant être débloquées par anticipation sur les contrats […]

Covid-19 : vers un rachat exceptionnel de l’épargne retraite très encadré

Les travailleurs non-salariés pourront récupérer 2 000 euros maximum sur leur contrat Madelin ou PERin nets d’impôt mais avec prélèvements sociaux Comme annoncé par le Ministre de l’Économie et des finances, le nouveau projet de loi de finances rectificative (PLFR) pour 2020 compte instaurer un déblocage exceptionnel de l’épargne retraite des travailleurs non-salariés rencontrant des difficultés […]

Trop tôt pour évaluer les impacts de la crise sur la collecte des PER

Investissement Conseils: Comment voyez-vous l’avenir du PER après la crise? Sophie Vannier: Il est certain qu’en cette période de crise sanitaire, la constitution d’une retraite n’est pas la principale préoccupation des épargnants. Beaucoup de Français vont se trouver confrontés à une situation financière compliquée. Ils auront tendance à rechercher des liquidités disponibles pour pallier leurs […]

BNP Paribas Cardif marie patrimoine et digital

Le bancassureur a engagé de lourds investissements pour doter d’outils digitaux l’ensemble de ses canaux de distribution avec pour objectifs de simplifier et de sécuriser les parcours clients. Forte de sa réussite et de son originalité en assurance des emprunteurs, la société affiche de grandes ambitions en prévoyance patrimoniale. Fabrice Bagne, membre du comité exécutif […]

Assurance vie au Luxembourg et privilège de premier rang au titre des contrats en UC

Xavier Périnne, avocat aux barreaux de Paris et de Luxembourg, et associé du cabinet Affina Legal, explique l’évolution de la législation sur le super-privilège et revient sur le cas du fonds en euros dans les contrats luxembourgeois. Investissement Conseil: Depuis la liquidation de la compagnie Excell Life, comment a évolué la réglementation luxembourgeoise relative au […]