Sonia Elmlinger : La formation pour commencer, car la prévoyance met en jeu des mécanismes complexes en termes d’étendues des garanties et d’exclusions, sans oublier les questions de sélection médicale. Notre obligation de conseil nous impose d’étudier les couvertures des contrats des compagnies, ce qui suppose un socle de connaissances juridiques. La pratique ensuite, celle-ci […]
Eres, spécialiste en épargne retraite, épargne salariale et actionnariat salarié, enrichit son offre digitale et lance « Perspectives », un simulateur d’efficacité́ en ligne. Il permet aux professionnels du conseil en gestion de patrimoine et aux experts-comptables de réaliser en quelques minutes seulement des études personnalisées pour proposer ensuite à leur clients la meilleure solution […]
Investissement Conseils: Qu’en est-il, selon vous, du rôle réel des conseillers patrimoniaux en matière de prévoyance? Xavier Bayon : A mon grand regret, on peut considérer que la prévoyance individuelle reste le parent pauvre du conseil patrimonial. Or, peut-on vraiment imaginer valoriser, développer ou consolider son patrimoine sans garantir la protection matérielle de sa famille, […]
Investissement Conseils: Quels sont les objectifs de Capvita sur le marché de l’épargne? Patrick Audely: Capvita est une filiale commune de l’Unep et d’Alptis. L’Unep est une plate-forme tournée vers les cabinets de conseil en gestion de patrimoine, plus particulièrement axée sur les solutions classiques d’investissements, notamment l’assurance-vie, les produits financiers et l’immobilier. Le groupe […]
Comme de nombreux corps de métiers, les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) n’ont pas été épargnés par la crise sanitaire et les rigueurs du confinement. L’essence même de leur métier leur impose d’être en première ligne pour répondre aux interrogations de leurs clients face aux changements sociétaux qui s’annoncent et dont les effets post-Covid […]
Investissement Conseils: Intégrez-vous le marketing digital dans vos outils pour les CGP ? Jean-Pascal Amigues :Dans la version complète de notre outil, figure un module qui s’appelle lead que nous avons créé il y a deux ans. Celui-ci propose sur le site Internet du cabinet un parcours patrimonial pour des internautes non-clients. Ce type de […]
Investissement Conseils : Comment fonctionne la passerelle digitale entre vos outils et les back-offices des compagnies ? Jean-Philippe Robin : Sans cette « passerelle digitale », le conseiller a un double travail, sans grande valeur ajoutée. En effet, il a besoin, pour respecter le devoir de conseil, de réaliser sa préconisation de produits et d’allocation […]
Investissement Conseils: Comment se développe la marque Intencial au sein du groupe paritaire Apicil ? Renaud Célié : La marque Intencial a été créée il y a trois ans par le regroupement des activités de Skandia et de Courtage & Systèmes. Elle s’adresse aux cabinets de conseils en gestion de patrimoine. Notre objectif est de […]
Madame la Députée, Monsieur le sous-directeur des assurances, La lettre ouverte, reprise par la presse d’un syndicat d’intermédiaires demandant l’abandon de l’autorégulation d’assurance et de l’intermédiation en opérations bancaires et services de paiement, n’a pas manqué de nous surprendre. Particulièrement au regard des consultations et travaux qui ont présidé à la création de cette proposition […]
Dans le cadre de l’étude du nouveau projet de loi de Finances rectificatif pour 2020, la Commission des finances a adopté l’amendement CF1456 d’Olivia Grégoire, cosigné par plusieurs députés du groupe LREM qui relève à 8 000 euros (contre 2 000 euros initialement prévu), le plafond des sommes pouvant être débloquées par anticipation sur les contrats […]
Chargement ...