Naimi Média

L'info de la protection sociale et du patrimoine

Il faut analyser les rapports publics sur la solvabilité et la situation financière des assureurs

Investissement Conseils: Comment décrypter à l’avenir les fonds en euros ? Norbert Gautron : Il faut être capable de connaître précisément la composition des actifs généraux, nature des actifs, part des plus-values latentes, niveau des provisions et réserves, afin de mesurer l’éventuel impact d’un retournement de marché. En un mot, il convient d’analyser concrètement la […]

« Le risque majeur reste celui de remontée des taux »

Investissement Conseils: Les Français sont, diton, averses au risque et auraient une faible culture financière. Est-ce vraiment la réalité selon vous? Stéphane Hamayon : L ’aversion au risque est une donnée constante chez l’épargnant français. Plusieurs études ont conclu qu’elle était stable dans le temps. En revanche, ce sont les anticipations des ménages qui sont sujettes […]

« Il y a un côté opportuniste à pousser les particuliers vers des actifs risqués »

Grégory Lecler, président de Prudentia Patrimoine, regrette de ne plus pouvoir conseiller un investissement total sur les fonds en euros chez certains assureurs. Investissement Conseils: Que vous inspire en tant que CGP la politique de certains fournisseurs vis-à-vis des fonds en euros? Grégory Lecler: Tout semble conçu pour encourager, quelles que soient les situations de […]

Mettre en place un dispositif de retraite en entreprise sans instituer de PEE sera rarement un bon conseil

Mathieu Chauvin, directeur associé d’ERES Avec la loi Pacte, la présence d’un PEE n’est plus indispensable pour ouvrir un produit plus long de retraite (Perco et maintenant Pereco), en sachant qu’un PEE est encore indispensable en cas d’accord de participation. «Se contenter de mettre en place un dispositif de retraite sans instituer de PEE sera […]

En complément du PER individuel, nous allons lancer notre PER collectif

« En complément du PER individuel, nous allons lancer notre PER collectif au deuxième trimestre de cette année pour accueillir les sommes issues des dispositifs d’épargne salariale notamment. Nous visons les CGPI qui travaillent avec l’UNEP, ils sont environ 1 100, ainsi que les 6 800 courtiers codés chez Alptis », explique Patrick Audely, directeur général exécutif […]

« L’épargne salariale est une extension naturelle du conseil patrimonial global »

Laure Zanoglio-Letaille, CGP du cabinet Score Patrimoine, est rompue aux propositions d’épargne salariée. Investissement Conseils : Pratiquez-vous dans votre cabinet une activité d’épargne salariale? Laure Zanoglio-Letaille: Oui, nous travaillons ce domaine depuis plusieurs années car nous considérons que l’épargne salariale est une extension naturelle du conseil patrimonial global que nous devons apporter à nos clients […]

« Il y a une forte demande de la part des entreprises en épargne salariale »

Catherine Pays-Lenique, directrice générale du groupe Epsens, affirme la volonté de sa société de poursuivre la conquête des TPE. Investissement Conseils : Quels sont vos objectifs de développement ? Catherine Pays-Lenique : Epsens gère environ 5,5 milliards d’euros pour 600000 épargnants et 10000 entreprises. Notre part de marché est de l’ordre de 5 %. Notre […]

Encore quelques incertitudes sur le statut des intermédiaires

Morgane Hanvic et Cécile Taillepied, avocates associées, Lexance Avocats AARPI, donnent leurs éclairages sur le statut du professionnel proposant des solutions d’épargne salariale… Investissement Conseils : Faut-il détenir le statut de conseil en investissements financiers pour proposer des solutions d’épargne salariale ? Morgane Hanvic et Cécile Taillepied : Il n’y a pas de réponse claire sur […]

L’épargne salariale, une très belle porte d’entrée dans les TPE-PME

Philippe Feuille, président de La Compagnie des CGP-CIF, plaide pour l’interactivité entre les cabinets travaillant déjà l’épargne salariale. Investissement Conseils : L’épargne salariale est-elle une activité d’avenir pour les CGP et les CIF? Philippe Feuille: Les années « fonds en euros » à rendements garantis ne sont plus les mêmes. A présent, nous devons nous […]

Une nouvelle plate-forme de prévoyance pour les indépendants

Investissement Conseils : Comment se présente votre nouvelle plateforme Thésia et quelle sera son offre patrimoniale ? Théodore Hedengren : Thésia est une plateforme de courtage grossiste créée par des Philippe Chaumeret, Christophe Eberlé et moi-même. Elle est dédiée à la conception et à la gestion de contrats d’assurance prévoyance adaptés à la protection du patrimoine, […]